Laut der Untersuchung richten viele Finanzinstitute neue ERM- oder integrierte Compliance-Programme ein. Höchste Priorität unter den Risiko-Management-Posten hat dabei die Verwaltung von Kreditrisiken. Zudem halten 78 Prozent Risiko-Management für erfolgskritisch und erwarten deutliche, quantifizierbare wirtschaftliche Erfolge in den nächsten 24 Monaten. Dazu zählt auch die Reduzierung des Eigenkapitals um zehn Prozent und der Kreditkostenverluste um 14 Prozent.
Datenqualität und Daten-Management sind den Befragten zufolge auch weiterhin die größten Hindernisse bei der erfolgreichen Einführung eines ERM-Systems. Auch wenn sich die Diskussion um Risiko-Management in den vergangenen zwei Jahren weiterentwickelt hat, sind das immer noch die Hürden bei der Implementierung einer Lösung.
"Diese Umfrageergebnisse unterstreichen die Wichtigkeit von Datenintegration und Daten-Management", sagt Lutz Schiermeyer, Risk Practice Leader Central Europe bei SAS Deutschland. Firmen müssten bei ihren Informationsressourcen einsetzen, um einen unternehmensweiten Blick auf die Risiken zu haben. Nur so würden sie den Anforderungen der Anteilseigner gerecht werden. Um den Unternehmenswert zu erhöhen, müssten die Firmen Daten zusammenführen, sie bereinigen und in Finanz- und Kundenprozesse integrieren.
Auswirkungen von ERM
Für die Demonstration der Auswirkungen von ERM wurde in der Studie ein Beispiel konstruiert. Die Analysten rechneten dabei die möglichen Kosteneinsparungen an einer großen Bank mit einer regulatorischen Eigenkapitalrücklage von zehn Milliarden US-Dollar aus.
Bei dem Beispiel waren allein sechs Milliarden Dollar zur Absicherung von Kreditrisiken gebunden. Auf Grundlage des durchschnittlichen Studienergebnisses würde die Bank mit einem systematischen ERM-System ihre Kapitalanbindung um 600 Millionen US-Dollar verringern. Unter Annahme einer Standardkapitalkostenrate von zehn Prozent bedeutet das, dass die Implementierung der ERM-Lösung der Bank innerhalb eines Jahres einen Nettogewinn von 60 Millionen Dollar bringt.
Die Studie zeigt, dass Unternehmen sich für langfristige strategische Vorteile auf eine Software stützen müssen, die ihnen eine konsistente und transparente Datensteuerung ermöglicht. Eine Konzentrierung auf die Zeit behindert den Prozess in Richtung zukunftgerichtetem ERM.
Laut der Umfrage werden die Finanzdienstleister in den kommenden Jahren versuchen, aus ihren Investitionen in die Compliance-Prozesse und -Systeme auch einen Vorteil zu bekommen. Firmen suchen einen integrierten und systematischen ERM-Ansatz, der zu risikobasiertem Performance Management führt.
Für die Studie "Enterprise Risk Management in the Financial Service Industry" befragte SA 339 internationale Finanzführungskräfte.