Commerzbank räumt im Backend auf

Die Commerzbank hat ein IT-Großprojekt mit Hilfe von etwa 300 Mitarbeitern Ende 2015 erfolgreich abgeschlossen - nach sechs Jahren mit Investitionen von insgesamt rund 300 Millionen Euro. Die Verantwortlichen, darunter Stephan Müller als Gruppen-CIO respektive Bereichsvorstand Group-IT, sind hörbar froh, erleichtert und auch ein wenig stolz auf das Erreichte und Errichtete. Obwohl das in der Welt der Architektur nicht unbedingt ein beeindruckendes Gebäude wäre. Also weniger ein Wolkenkratzer mit Glasfassade als vielmehr ein unspektakuläres, aber funktionelles Bauwerk im Untergrund mit starkem Fundament.

Das Backend schafft den Mehrwert für die Bank

"Group Finance Architecture", kurz GFA, heißt dieses voluminöse IT-Projekt, an dem noch Rest- und Erweiterungsarbeiten laufen. Dahinter verbirgt sich eine Buchhaltungs- und Bilanzierungsplattform mit handfestem Nutzwert für die Bank: gedrittelte Durchlaufzeiten, eine Single Source of Truth für sämtliche Finanzdaten und bald auch für alle Risikodaten. "Nichts mit einer tollen Digitalisierungs-App dran", kommentiert Stephan Müller. Und schiebt einen paradigmatischen Satz hinterher: "Wir haben momentan in der öffentlichen Wahrnehmung einen starken Fokus auf die Dinge vorne, die aber nicht immer unbedingt Werte schaffen."

Der CIO betont den Wert des aus seiner Sicht zu Unrecht unterbeleuchteten Backends. Müllers Botschaft: Für die Digitalisierung aus der Perspektive eines Kreditinstituts ist dieses mindestens genauso wichtig wie die schicken Apps für Smartphone und Tablet.

Dass GFA so enorm geraten ist, liegt laut Müller an der im Vergleich zum ERP-System eines Industrieunternehmens deutlich größeren Komplexität der Banksysteme, die Milliarden Verbuchungen und unzählige Bewertungen verarbeiten müssen. An Hauptspeicherkapazität stehen satte 8 Terabyte zur Verfügung. Technologisch besteht GFA aus einem Financial Data Warehouse (FDWH) auf Basis von Oracle Exadata. Darauf setzt die eigentliche Innovation auf, die als Referenzprojekt mit SAP entwickelt wurde: Eine Finanzbuchhaltungs-Software namens "SAP Bank Analyzer", die Bilanzabschlüsse sowohl nach Handelsgesetzbuch (HGB) als auch nach International Financial Reporting Standards (IFRS) erstellen kann. Dieser Software wiederum liegt als Hochleistungsdatenbank SAP HANA zugrunde.

Bewährungsprobe Jahresabschluss

Gespeist wird HANA aus dem FDWH, das sich momentan rasant weiterentwickelt. Bis Herbst 2015 nämlich wurden alle relevanten Daten der Finanzfunktion in das Warehouse gefüllt. Seit Anfang 2016 bis voraussichtlich Jahresende erfolgt die Befüllung mit den Daten der Risikofunktion, so dass eine einheitliche Datenbasis sowohl für die Finanz- als auch für die Risikoseite entsteht. Das gilt für den Moment jedenfalls für die Commerzbank selbst. Die Töchter des Hauses sollen bald ebenfalls unter das GFA-Dach schlüpfen. Der genaue Fahrplan dafür wird derzeit erarbeitet.

Zeitliche Meilensteine lagen im Oktober und im Dezember 2015. Nach langem Test- und Parallelbetrieb erfolgte zunächst der eigentliche Go-Live in dem Sinne, dass seither die neue Architektur alleine läuft. Sogleich stand dann die Bewährungsprobe an: die Erstellung des Jahresabschlusses mit der neuen Lösung. Diese Feuertaufe verlief erfolgreich. Und überhaupt funktioniert die neue Lösung bisher zur vollen Zufriedenheit von CIO Müller. Dass es vorher ab und an mal ruckelte, liegt bei einem derartigen Langzeitprojekt in der Natur der Sache.

Das Projekt startete 2009

Der zeitliche Ablauf verdient ohnehin einen genaueren Blick. Der Startschuss für das GFA-Projekt fiel im Jahr 2009. In der Bank ahnte man, dass die regulatorischen Anforderungen der nahen Zukunft eine Datenkonsolidierung nötig machen würden. Man entschloss sich, den großen Schritt zu wagen und Neuland zu suchen. Vier Jahre waren ursprünglich dafür eingeplant.

Gleichzeitig stand sodann die Übernahme der Dresdner Bank auf der Agenda, die mit einer vieljährigen Integration der beiden IT-Systeme einherging. Müller betont, dass GFA als einziges IT-Großprojekt im Haus währenddessen weiterlief. Zeitlich wurde es freilich etwas gestreckt, bis die IT-seitigen Folgen der Fusion abgearbeitet waren. Ein weiteres Jahr der Verzögerung lässt sich mit einem Entschluss des Managements nach Projektstart erklären. Man beschloss, nicht nur die für die externe Aufsicht relevanten Daten in die neue Architektur einzupflegen, sondern auch jene für das interne Controlling. So profitiert die Bank nun davon, auch intern die relevanten Business-Daten verfügbar zu haben.

SAP HANA wurde nachträglich Teil des Projekts Group Finance Architecture

Noch nicht genau wissen konnten die Projektpartner 2009, dass In-Memory-Technologie ein Baustein des Ganzen sein würde. "Wir gingen damals schon von einer nicht linearen Entwicklung im Datenbankbereich aus", sagt Müller. Musste man sogar, denn mit der seinerzeit vorhandenen Technologie in diesem Bereich hätte man den Ansprüchen an das Projekt schwerlich genügen können. So wurde SAP HANA nachträglich ein Teil von GFA. Das erhöhte laut Müller zwar den Testaufwand noch einmal, führte aber nicht zu Verzögerungen und erwies sich letztlich angesichts der hohen Leistungsanforderungen im Projekt als segensreiche Fügung.

Die Gründe, warum das Projekt nicht scheiterte

Alles in allem hat die Commerzbank ein Vorhaben bewältigt, dessen schiere Wucht einem CIO unvermeidlich Momente des Bangens beschert. Solche Projekte scheitern oft genug. Warum passierte das in diesem Fall nicht? Müller betont, dass nach seiner Erfahrung der Projekterfolg selten an technologischen Dingen hängt, wohl aber am Zusammenspiel von Fachbereichen, IT und der externen Seite.

"Erstens benötigt man auf der Fachseite Leute, die gut spezifizieren können", sagt der CIO. Dies gelte im Übrigen unabhängig davon, ob man in einem Wasserfallmodell oder in einer agilen Umwelt operiere. "Zweitens gilt es, eine Kultur der Fehlertoleranz zu schaffen", so Müller weiter. Auch in schwierigen Phasen habe sich die "strategische Partnerschaft " mit SAP als solche erwiesen.

Erfahrene Projekt-Manager an Bord

Eine entscheidende Komponente für den Erfolg war das Projekt-Management. Im Einsatz waren hier zwei gleichberechtigte Projektleiter aus IT und Business. Außerdem wirkte von Anfang an ein Lenkungsausschuss mit, in dem neben den Vorständen für Finance und IT der Commerzbank auch der SAP-Vorstand vertreten war.

"Hilfreich war sicher auch, dass wir sehr erfahrene Kollegen auf das Projekt gesetzt haben, die in stürmischer See nicht gleich von Bord kippen", sagt Müller und hat dabei auch die personelle Kontinuität als Erfolgsfaktor im Blick. Lernen lasse sich aus dem Projekt, dass ein tragfähiges Konzept vorhanden sein sollte und dass man auch Mitarbeiter benötigt, die Prozesse von einem zum anderen Ende durchdenken können - Business-Analysten auf der IT-Seite beispielsweise.

Berührungspunkte mit Hype-Themen wie Big Data und Digitalisierung hat das GFA-Projekt nach Einschätzung Müllers in hohem Maße. Man hat jetzt im Backoffice eine Fülle von Daten konsolidiert verfügbar und kann sich an Dinge herantasten, die sich damit machen lassen. Digitalisierung bei der Commerzbank sollen beispielsweise vom Backend bis zum Frontend durchdigitalisierte Prozesse sein, die das Kundenerlebnis verbessern. Etwa dadurch, dass Konten ohne Papier und Identifizierungsgang zur Post eröffnet werden können.

Suche nach Korrelationen im Datenmeer

Der CIO betont indes, dass gerade eine Bank in Deutschland dabei behutsam vorgehen müsse. Zum einen liege das an den strengen Datenschutzgesetzen, zum anderen an der hohen Sensibilität der Kunden. Digitalisierung bei der Commerzbank gleicht deshalb einer Suche nach Korrelationen im Datenmeer, die sich aus Sicht der Bank für eine Kundenansprache auf digitalem Wege eignen und am Ende lohnen könnten. Die gewählte Ansprache darf dabei die Kunden nicht in Sorge versetzen und am Ende vergrätzen.

Stephan Müller nennt ein Beispiel, das den Praxistest bereits bestanden hat: Bei der Werbung für einen Fonds auf Basis erneuerbarer Energien empfehle sich beispielsweise die gezielte Ansprache von Kunden, die bereits in eine Solaranlage auf ihrem Dach investiert haben. Die Abschlussquote sei signifikant höher als bei ungezielten Massen-Mails. "Das sind die Dinge, an die wir künftig heranwollen", sagt der CIO.