Rechtssichere Beratung und Dokumentation gemäß Wertpapierhandelsgesetz

Christian Anhelm, Abteilungdirektor Produktmanagement Wertpapiere/Geschlossene Beteiligungen bei der apoBank, ist von dem integrierten Ansatz der Software überzeugt: "Wir setzen auf den AdviceManager als zentrales System für unsere Prozesse rund um die Anlageberatung. Von der rechtssicheren Basisberatung bis hin zur komplexen Depotoptimierung. Mit Depotanalyse, MiFID und Umsetzung des neuen WpHG-Protokolls. Mit dem AdviceManager fanden wir die für uns beste funktionale Bandbreite für alle Beratungsthemen - aus einem Guss mit einer Oberfläche und Datenversorgung."

Je nach Kunde und Beratungssituation können die Berater des größten Institutes der Volks- und Raiffeisenbanken in Deutschland über die neue Frontoffice-Software auf unterschiedliche Tools zugreifen. Dazu zählen Anwendungen zur Bedarfsweckung, für Kurzberatungen und -analysen sowie die Analyse von Portfoliostrukturen, ihrer Wertentwicklung und die Auswahl und Individualisierung geeigneter Musterportfolien.

Risiko-Ertragsanalysen lassen sich ebenso erstellen wie produktbezogene oder strukturelle Umschichtungsempfehlungen. In die Empfehlungsalgorithmen fließt die Marktentwicklung ebenso mit ein wie die persönlichen Ziele und das Profil des Kunden sowie die Charakteristika des bestehenden Portfolios.

Darüber hinaus konsolidiert die Apotheker- und Ärztebank unterschiedliche, voneinander unabhängige Einzelapplikationen auf der zentralen Plattform des AdviceManagers.