Ab 2012 werden wir in diese telefonischen Nachfassaktionen noch Feedback abfragen. Wir wollen die positive Grundstimmung des Kunden nutzen, um beispielsweise noch ein bis zwei Fragen zu unserem Serviceportfolio zu stellen und Verbesserungsmöglichkeiten abzufragen.

„Mehrwert der IT liegt in Datenaufbereitung für die Kunden.“

CIO.de: In welchen Punkten lässt sich Vermögensberatung optimieren?

Deckert: Banken müssten meiner Ansicht nach innovativer im Kundenreporting sein. Hier gibt es noch einen riesengroßen Bedarf. In den meisten Reports finden Kunden keine wirklich nutzenstiftenden Informationen zum Thema Risiko. In der Regel werden ihnen mathematische Modelle präsentiert, und sie fragen sich, was ist das und was heißt das für mich? Der große Mehrwert der IT liegt aber gerade in einer sinnstiftenden Aufbereitung und zur Verfügungstellung von Daten für Kunden.

CIO.de: Wie sehen die Kunden-Reports der UBS aus?

Deckert: Wir wollen unseren Kunden über ein Ampelfarben-System erläutern, wo ihr Risikoprofil gemäß vereinbarter Anlagestrategie liegen sollte, wo es tatsächlich steht und was sich daraus für Justierungen ableiten. Diese Risiko-Einordnung aus Branchen- und Länderrisiken, aus dem Währungsrisiko, Liquidität und anderen Kriterien wird mit Ampelfarben bewertet. Hinzu kommen kundenspezifische Faktoren wie die individuelle Cash Flow-Analyse, Vermögen und Immobilien.

Der Kundenberater wird dann verpflichtet, mit seinem Kunden alle roten Punkte zu besprechen. Wenn Sie diese Auswertung noch mit Risiko-Rendite-Modellen, der Benchmark der Anlagen und im Vergleich dazu die Peer-Group abbilden, erhalten Kunde und Berater ein umfassendes Bild für das Beratungsgespräch und eine solide Basis für weitere Entscheidungen – inklusive Anlageempfehlungen auf einen Klick. Und dazu kommen dann noch bedarfsgerechte Pricing-Modelle. So ist IT interessant!

CIO.de: Also Quantensprünge durch IT?

Deckert: Ja – vorausgesetzt, es sind auf den Kunden hin ausgerichtete Innovationen mit Mehrwert.

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